个人信息收集、话术、洗钱……诈骗团伙的“敛财”手段被曝光

　　据台湾联合报报道，台湾黑帮近年来流行去柬埔寨诈骗“淘金”。 从事诈骗最需要的是人力，诈骗集团绞尽脑汁招揽“事业伙伴”。 据悉，诈骗集团敛财需要三个步骤：收集个人信息、打电话、洗钱。

　　参与转账诈骗的成员表示，成立诈骗集团首先要“打桶”，即筹集股权资金。 按目前的行情，购买机票、住宿、租房金、零用金、电信设备、手机、电脑等通讯产品等，至少需要筹集600万台币才能“打桶”。

　　诈骗集团要想“成功赚钱”，需要部首歌。 第一是收集个人资料，第二是电话和网络聊天，最后是“脱水”，也就是所谓的洗钱。 个人信息的收集通常是通过黑客获取商场、特定电商的消费人的资料，通常交易信息以百万条为准。

　　诈骗团伙获取个人信息后，二线机房的人会开始随机发送消息或通过电话与对方聊天。 通常，柬埔寨诈骗集团会邀请客户以投资虚拟货币、购买房地产、购买股票等金融类型为主。 隐语也叫“资金盘”，保证投资利润实际上是一种话术。

　　受害者汇款后，如何把钱汇到台湾，又是另一门学问。 通常，负责“脱水”的第三个集团不是诈骗集团的成员。 他们是单独的洗钱组织，负责到外面“收账”，即收购首付账户，让诈骗集团通过地下汇兑将犯罪所得汇款给首付，最后再找另一个“司机”提款。 由于高风险，现有的很多人都切换到虚拟货币钱包转账。

　　台湾检方和警方还表示，许多“受害者”得不到半军事化的集中管理，企图逃跑或被要求赎金，起初受害者家属愿意支付赎金，但被诈骗集团视为另一个商机，赎金价格越来越高

　　警方仔细检查发现，柬埔寨诈骗集团相当狡猾，他们通过海外旅行社预订机票，使警方无法掌握人蛇集团的来源。