老股民遭遇新骗局：骗子更是“耐心”，单笔诈骗金额高达1340万

　　股市一定是“大鱼吃小鱼”的地方。 至少在直播间，《明星导师》是这样教的。 7月，在一次秘密的免费股票课上，“明星导师”号召“学员”购买虚拟货币，筹集资金成为“大庄家”，一起“剪韭菜”。 “我会跟上队伍的。 那是最后的机会！ ”

　　每天，这个广播室里有200多名“学生”按时上课。 这些人中有医生、公务员和老师，大多是老手。 同时观看直播的还有重庆市渝北区公安分局20多名民警。 他们每天按时上课，盯着屏幕，寻找这些“明星导师”们破绽——般的角力已经半年了。

　　今年1月，重庆渝北分局民警接到报警，一位拥有多家公司的老板在该直播间诈骗1340万元。

　　接到报警当天，重庆警方迅速成立专案组，由重庆市公安局刑警总队牵头，市公安局网安总队、渝北区公安分局共同参与，命名为“1340案”。

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　　被骗走1340万元的受害者叫刘旭。 拥有博士学位的“60后”老板正在“主动”寻找骗子。 2021年下半年，他看到网上写股市的文章，文末有QQ号，欢迎学习炒股的人参加学习，上股票课。

　　只要加上QQ，“大户俱乐部部”的大门就彻底开放了。 每天可以免费上两个小时的股票直播课，开课老师是业界有名的“明星导师”，“可以在网上搜索名字”，所以老师推荐几种股票，让学生增加实践经验。

　　对于好学的刘旭来说，这是一个深入了解股票的机会。 他以前炒过股票，但有段时间没碰了。 他一边听直播课一边做笔记，根据所学内容，尝试在自己的股票账户上操作——老师推荐的股票，总体上赚得多，亏损少了，信誉度提高了。 “如果出现不专业的内容，我早就屏蔽了这个广播室。 ”刘旭说。

　　警方调查发现，这些“明星导师”是骗子借股票行业专家的名字冒名而来，直播间往往只发声不露面。

　　骗子中有有专业能力的“牛人”，可以推荐有信用的股票以提高“学习者”的信任。 每个“学员”都有一个联系方式，随时随地回答学员的问题和发送学习材料，加强与“学员”的联系。

　　虽然上了三个月的股票课，但“老师”们对“钱”只字不提，甚至不问“学员”的资金和职业等个人情况。 只是“老师”常说：“股市就是大庄收韭菜，大鱼吃小鱼”，暗示学生要成为那条“大鱼”。很多人在“老师”的精彩发言上按了点赞键，后来民警调查后发现，那是骗子在AI上充当水军，发表虚假评论和点赞。 但是，这些操作并不怀疑刘旭。 到此为止，他的钱仍然在他自己手里。

　　钱真的花了三四天才放手。 2022年1月，直播间的一位“老师”表示，国内知名公司在美国上市后，被美国推着回国上市，但存在资金不足。 如果直播间的“学生”们能一起筹集到这笔资金，后续公司成功上市后，第一个参与的人将获得8倍的收益。

　　他开始鼓励学生购买虚拟货币，通过炒掉货币来弥补资金不足，“快决定，大家都是国家的一员！ ”

　　直播间又有一位老师站出来反驳，为“学生”的利益着想：虚拟货币不允许，这种投资方式太激进了。 “过激派”和“保守派”开始约定比赛，调查谁能最快地回国筹措上市资金。

　　刘旭旁观了这场比赛，承诺上市后的利润让他心动。 “这是在爱国的基础上赚钱”。

　　最后，当然是“过激派”顺利筹措资金，取得了压倒性的胜利。 直播间开始组织学习者，在规定的时间点，分批次购买虚拟货币。 “坚决不允许掠夺。 没轮到你原地等待！ ”

　　刘旭最初花了50万元买了虚拟货币“试水”。 “老师”提供的账号，原来是一家新公司，他还不十分信任。 他要求取现，试着看看钱是否会再次回到自己的账户。

　　在他的卡上出现6.5万元提现资金后，他坚信不疑，此后三天陆续投入1340万元。 他往账户里看，虚拟货币的利润慢慢上升到几亿，“这花钱太快了，比他施工快多了”。 后来，他和民警说，那时自己开始考虑退休，不用再奋斗了。

　　当他的联系人许甜看到账户一个接一个地被投入时，瞬间觉得有点害怕，“没想到会骗那么多”。 她有点慌张，马上扔掉了作案的手机，销毁了证据。

　　直到许甜再也没有回消息，刘旭才隐约明白，账户上的虚拟货币都是假的，其提取的资金，不过是在占他投入的“便宜”。

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　　就在刘旭在直播之间疯狂的时候，许甜在武汉一个小区，与数百名“学生”保持着联系。 该小区租户众多，都是年轻的“上班族”，与嫌疑人年龄相近的——，警方难以排查。

　　成功骗取1340万元后，许甜赚了一毛钱分红，给家里的亲戚长辈每人包了一个5000元的大红包。 另外，邀请了亲近的亲友去江西旅行。 这次赚钱给了她一种“扬眉吐气”的感觉。这个90多岁的女孩曾经是个备受宠爱的女孩。 她虽然有弟弟，但父亲却偏袒她，甚至把经营的工厂交给她。 后来她被发现赌博，被赶出了父亲的工厂。

　　林强是这个小组的“小老板”。 他生于1984年，家中独子，“985”大学计算机专业高材生，曾在两家世界500强企业工作过。 毕业后，他和大学的师妹结婚，生了一个可爱的女儿。

　　很多民警在形容林强时，都会使用“狡猾”一词。 进入这场骗局的前后，他整天泡在牌桌里，欠下百万多元的赌注，一些债务早就到期了，但他的卡友、同居家人不知道他真正的收入来源，他妻子甚至不知道他的债务。

　　他完全切断了生活和欺诈。 为了避免公安的追踪，这个小组会关闭工作中日常使用的手机。 每次诈骗成功，他们都会把作案的手机和电脑砸烂丢掉，很快清空所有的电子证据。

　　连林强的旅行都完全找不到规则。 他有时在小区停车，有时在小区外，有时坐公交车，有时骑共享单车。

　　刑事易攀是“1340事件”的负责搜查员。 他分析，近三年，国内反诈骗宣传力度和侦查强度加大，几乎所有诈骗团伙都转移到了国外。 在国内犯罪的诈骗犯大多具有很强的侦察能力。

　　警方后来才知道，有人花了1.5万元到国外学习“如何成为骗子”。 其中包括反侦察的手段。 例如，他们先用三个月吸引受害者，在三四天内集中收获，不给警方留下足够的搜查时间。

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　　但其实今年1月，警方就盯上了这个团伙。

　　在接到刘旭报警后的一周内，全国各地也陆续有25名受害者报警。 他们是直播间的学生，上了三个月免费股的课后，几天内遭遇了集中诈骗。

　　“1340事件”负责人王亮概述了受害者的特征。 50岁以上，以男性为主，是城市高知分子，多为老手，多人为教授、老师、医生。

　　一位受害者曾掉进其他投资理财诈骗，对这类诈骗有很强的戒心。 但是，上课的第二个月，他改变了主意。 “骗子想，怎么骗不了那么久，一般骗点钱就该走了。” 于是，他投入了比以往更多的钱。

　　他还记得“老师”上课，以前围着工作围着股市转，没和妻子在一起，被女儿恨了。 这次筹资结束后，赚了足够的钱后，“老师”去美国找女儿，与家人团聚。 “我想我说了这件私事，为什么是假的呢？ ’这个受害者的回忆。

　　他们面对的是一群非常耐心的骗子，他们可以花三个月的时间建立受害者的信任。 在以前的虚假投资理财诈骗案中，骗子大多在网上聊天，聊一周、半个月，找不到钱就换人撒谎。 一位民警概述了这起诈骗的特点，称“诈骗时间长，诈骗金额大。 ”。抵达武汉一处窝点时，通过小区监控发现，林强和许甘作案后，都带着行李出门了。 他断定，这个案件的物证都在包裹里，被嫌疑人销毁了。 如果立即被逮捕，物证不足，仅凭嫌疑人的供述很难立案。

　　他顺着林强的线索深入调查，接触了另一个诈骗团伙，用同样的手段进行诈骗。 另一个诈骗集团的招募更严格，要求联系人至少要有本科学历，了解股市和金融市场，用专业的金融术语与“学生”沟通。

　　王亮说，这两个诈骗团队，就像是在国内招募联系人、开辟直播空间的两个“施工团队”。 他们的大老板在国外，提供诈骗流程和直播视频课。 在这个诈骗的“大脑”中，得分最多。

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　　在确定嫌疑人和安全屋后，警方的搜查暂时中断。 到了4月，这群骗子又重新开始了新的直播间。

　　这是一场争夺耐心的比赛。 很多时候，直播间都在重复着“呼麦”式的教育，有一次，“老师”切换PPT时，屏幕上出现了诈骗网站，被盯着直播的民警尖锐地记录了下来。

　　“就在那一秒钟，我们看到了网站，”民警宋昊说。 这对于之后的搜查有相当大的帮助。

　　保护蹲坑点的工作还在继续，民警组成班组在小区里坚守。

　　到7月中旬，直播间再次表示大公司在美上市后受到打压，希望回国上市时，民警已经做好准备，将开始收网。

　　为此，民警已经等了半年。 该案受害者共有600多人，遍布全国各地，涉案金额过亿。 重庆计划向武汉派遣31名民警，前往12处逮捕17名嫌疑人。

　　网络的接收时间设定为7月20日上午6点，是直播间呼吁购买虚拟货币的第二天。 收网当天，所有民警开会至凌晨1点多，对12个窝点进行排序，先拿下诈骗窝点，再陆续去寻找其他居家嫌疑人。

　　他们给上课的学生发了警告信息，提醒他们不要转账。

　　那是无风的阴天，武汉的气温上升到了37。 门前除了宋昊及其同事外，武汉警方一共也有十几个人，几乎挤满了大楼。

　　他们不敲门，选择破门而入的方法，不给骗子销毁证据的时间。 他们在楼下凝视着19楼的窗户，派遣了两名民警防止骗子向下扔手机和u盘等证据。

　　轰的一声，门开了。 其中两个人躺在门后，想从猫的眼睛里看到门外的情况，但没来得及跑，就被摁倒了。

　　最后，在该窝点，民警抓获4名嫌疑人，从现场查获30余部部手机、3台电脑、若干账本。 对于转账诈骗案来说，赃款全部到手是罕见的成功结果。主要小偷拿到赃物后，逮捕林强的行动也开始了。

　　7月20日早上7点15分，林强一个人出门。 他吊着拖鞋，穿上短袖短裤，一副起床气。 他被电话吵醒，电话那头的男人不小心蹭到了车上，他得出去看看。 就在他低头磨蹭的时候，后面的男人突然压住了他。

　　“我有一笔债。 ”林强事后向警方提出，他以为当时上门催缴了赌注。

　　他看到对方的证件后，才清楚了解对方的身份。 他第一个说的是“冤枉啊！ 认错人了吧。 ”在审讯中，他告诉警察，他既不知道被警察盯上过，也不知道有几个主办刑警和他见过几次面，所以他敢喊冤。

　　许甜在家被逮捕了。 易爬的回忆，许甜坐在床边，屏住了呼吸。 “我知道迟早会有这样的一天。 ”她的父亲打电话帮她退赃，之后两次来重庆看望她。

　　坐在审讯室里，林强最怀念的一天是大学实习，下班后和妻子去吃了几十元钱的火锅。 但是有了孩子之后，他的经济负担变重了，那种幸福感少了很多。 “一个男人的责任是让家人过上美好的生活。 ’他理想的美好生活是有一两户人家，和家人同住。

　　说到这里，他叹了一口气。 “其实很多年前我就实现了这个目标。 ’贪婪毁了这一切。